A kriptovaluták lehetőséget biztosítanak a bűnözőknek, hogy elrejtsék illegális bevételeik eredetét, kihasználva a blokklánc anonimitását és a gyenge szabályozási rendszereket.
Hogyan zajlik a kripto pénzmosás?
A kriptovalutákkal történő pénzmosás egy lépésről lépésre felépített folyamat, amelynek célja az illegálisan szerzett vagyon tisztára mosása. Elsőként a bűnözők összegyűjtik az illegális forrásból származó pénzt, amely lehet csalás, zsarolás vagy illegális kereskedelem eredménye. Ezután a pénzt kriptovalutába fektetik, gyakran olyan kriptotőzsdéken keresztül, amelyek nem rendelkeznek megfelelő pénzmosás elleni (AML) szabályozással. A harmadik lépésben a pénzt többszörös tranzakcióval mozgatják és átalakítják különböző digitális eszközökké, hogy elrejtsék az eredetét. Gyakran decentralizált pénzügyi protokollokat (DeFi) vagy titkosító eszközöket használnak erre a célra. Végül a tisztára mosott pénzt legálisan működő vállalkozásokba, ingatlanokba vagy luxuscikkekbe fektetik, hogy távol maradjanak a hatóságok figyelmétől. A teljes folyamat célja, hogy az eredeti, illegális forrásból származó pénz nyomon követhetetlenné váljon a hatóságok számára -írja a Cointelegraph.com.
Milyen módszereket alkalmaznak a bűnözők?
A bűnelkövetők számos technikát alkalmaznak a kriptovalutás pénzmosás során. Az egyik leggyakoribb módszer a nem szabályozott kriptotőzsdék használata, ahol a tranzakciókat nem követik nyomon megfelelően. Egy másik népszerű eszköz a kriptovaluta keverő szolgáltatások (tumblerek), amelyek segítenek a tranzakciók nyomainak eltüntetésében. Az előre fizetett kártyák és offshore számlák is gyakran szerepelnek a bűnözők eszköztárában. Egyre többen fordulnak a decentralizált pénzügyi szolgáltatások (DeFi) felé, amelyek minimális szabályozás mellett teszik lehetővé az anonimizált tranzakciókat. A határokon átnyúló áthidaló protokollok (bridge protocols) segítségével a bűnözők könnyedén mozgathatják az illegális pénzt különböző blokklánc-hálózatok között. Emellett a szervezett bűnözői csoportok gyakran online szerencsejáték-platformokat is használnak, hogy legitim forrásból származónak tüntessék fel az illegális pénzt.
Hogyan harcolnak a hatóságok a pénzmosás ellen?
A világ kormányai egyre szigorúbb szabályozásokat vezetnek be a kriptovaluták használatára, hogy megakadályozzák a pénzmosást. Az Egyesült Államokban a FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) felügyeli a kriptotőzsdék működését, és megköveteli az AML és az ismerd az ügyfeled (KYC) protokollok betartását. Az Európai Unió a MiCA (Markets in Crypto-Assets) rendelettel biztosítja a megfelelő szabályozást, míg Japán és Kanada is szigorúan figyeli a kripto-piaci mozgásokat. A blockchain analízis eszközökkel a hatóságok visszakövethetik az illegális tranzakciókat, ezért egyre nehezebb elrejteni a gyanús pénzmozgásokat. Az egyes országok mellett nemzetközi szervezetek, mint a FATF (Financial Action Task Force), is dolgoznak a kripto pénzmosás visszaszorításán. Az egyik hatékony stratégia az illegális pénzek mozgását elősegítő szolgáltatók blokkolása és szankcionálása, például olyan platformoké, mint a Tornado Cash, amelyet az Egyesült Államok már 2022-ben célkeresztbe vett.
Hogyan védhetjük meg magunkat a kripto pénzmosás veszélyeitől?
A pénzmosás elleni küzdelemben nemcsak a hatóságoknak, hanem a kriptovaluta-felhasználóknak is fontos szerepük van. Az egyik legjobb módja annak, hogy elkerüljük az illegális tevékenységekkel való érintkezést, az, ha csak megbízható, szabályozott tőzsdéket használunk. Fontos továbbá, hogy figyeljünk a gyanús tranzakciókra, például ha egy ismeretlen fél nagy összegű kriptovalutát küld számunkra minimális magyarázattal. Az is segíthet, ha naprakészen követjük az AML és KYC előírásokat, és rendszeresen ellenőrizzük a hatóságok által kiadott figyelmeztetéseket. Emellett az olyan blokklánc-elemző eszközök, mint a Chainalysis vagy a CipherTrace, segíthetnek nyomon követni az illegális pénzmozgásokat és megakadályozni a véletlenszerű érintkezést bűnözői hálózatokkal.
Hozzászólnál a témához? Véleményed elmondhatod Discord szerverünkön.
