Szabályszegések miatt fizet a Robinhood
A Robinhood 29,75 millió dolláros büntetésben egyezett meg a FINRA-val, mert nem tartotta be a megfelelésre és felügyeletre vonatkozó előírásokat, ezzel veszélybe sodorva ügyfeleit.
Nem vették komolyan a figyelmeztetéseket
A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) vizsgálata szerint a Robinhood nem reagált megfelelően a piaci visszaélésekre utaló jelekre. Ez a mulasztás kiterjedt a pénzmosás elleni rendszerekre és az ügyfélazonosításra is. A hatóság kiemelte, hogy a cég nem vette komolyan a lehetséges visszaélések felderítését, ezért is sülyedt ilyen mélyre a botrányban. A Robinhood olyan visszaéléseket hagyott figyelmen kívül, mint a gyanús pénzmozgások és az illetéktelen fél által átvett ügyfélszámlák. Ezek az anomáliák súlyosan veszélyeztették az ügyfelek biztonságát -írja a Cointelegraph.com.
Még a készpénz is bajba került
A vizsgálat szerint a Robinhood nem tartotta be az Anti-Money Laundering (AML, pénzmosás elleni) előírásokat sem. Az AML-programok célja, hogy megakadályozzák a bűncselekményekből származó pénz beáramlását a rendszerbe, azonban a cég nem rendelkezett megfelelő védelmi mechanizmusokkal. A Robinhoodnak a FINRA által feltárt szabálytalanságok miatt 3,75 millió dolláros kártérítést is kell fizetnie az ügyfeleknek. Ezt az összeget azok az ügyfelek kapják vissza, akiket a cég pontatlan vagy hiányos információkkal látott el a kötéseik során.
Sorozatos hibák a felügyeletben
A Robinhood nem csupán a kereskedési tevékenységek felügyeletében hibázott, hanem a saját ügyfélkörének kialakításában is. A vizsgálat feltárta, hogy a cég „többezer ügyfélszámlát” nyitott anélkül, hogy a regisztrálók személyazonosságát megfelelően ellenőrizte volna. Ez nemcsak jogi, hanem biztonsági kockázatot is jelentett, hiszen lehetővé tette a kiberbűnözők számára, hogy illegális tevékenységeket hajtsanak végre a platformon. Az amerikai szabályozó hatóságok szerint az ilyen mulasztások jelentős fenyegetést jelentenek a pénzügyi piacokra nézve.
A Támogatott influenszerek is gondot okoztak
A Robinhood további hibákat követett el azzal, hogy nem felügyelte megfelelően a külföldi influenszerekkel folytatott marketingkampányait. A FINRA szerint a támogatott bejegyzések egy része nem volt kiegyensúlyozott, vagy épp megtévesztő állításokat tartalmazott. Ez súlyosan érinthette azokat a befektetőket, akik ezek alapján hoztak döntéseket. A szabályozók szerint a cég nem ellenőrizte megfelelően ezeket a posztokat, pedig a pénzügyi kommunikációban rendkívül fontos a pontosság és az átláthatóság. A Robinhood tehát nemcsak technikai szinten, hanem marketing területen is komoly mulasztásokat követett el.
Hozzászólnál a témához? Véleményed elmondhatod Discord szerverünkön.